Alphabet Inc (Google) Class AFormazione
دليل المبتدئين: كيف تكتشف نخبة الأسهم باستخدام الـ Stock Screen
في أسواق الأسهم هناك أكثر من 10,000 شركة مدرجة ومن الصعب على المتداول أو المستثمر متابعتها واحدة تلو الأخرى يدوياً.
هنا يأتي دور أداة تصفية الأسهم (Stock Screener) وهي بمثابة "المصفاة الذكية" التي تختصر عليك آلاف الساعات لتمنحك قائمة مصغرة بالشركات التي تطابق شروطك المالية بدقة.
ما هي الفائدة الحقيقية من استخدام الـ Screener؟
طريقة الضبط العملي: استراتيجية "الأسهم القيادية فائقة الجودة"
للبدء بإنشاء فلتر يبحث عن أسهم ذات أمان مالي عالٍ وأسعار عادلة (وهي الإستراتيجية الأفضل للمبتدئين) اتبع الخطوات التالية في الخانات الموضحة بواجهة الـ Screener:
1. القيمة السوقية (Mkt Cap)
• طريقة الضبط: اكتب > 10B (أكبر من 10 مليار دولار).
• الفائدة: يضمن لك هذا الشرط تصفية واستبعاد الشركات الصغيرة والناشئة عالية المخاطر والتركيز فقط على الشركات العملاقة والراسخة في السوق (Large Caps & Mega Caps).
2. مكرر الربحية (P/E Ratio)
• طريقة الضبط: اكتب < 30 (أقل من 30).
• الفائدة: هذا المؤشر يوضح لك السعر الذي تدفعه مقابل كل دولار تحققه الشركة من أرباح. الضبط على أقل من 30 يحميك من شراء الأسهم المتضخمة سعرياً ويحصر خياراتك في النطاق العادل والمقبول استثمارياً.
3. العائد على حقوق المساهمين (ROE)
• طريقة الضبط: اكتب > 15% (أكبر من 15%).
• الفائدة: يقيس كفاءة إدارة الشركة في توليد الأرباح باستخدام أموال المستثمرين TradingView. الرقم فوق 15% يضمن أنك تختار شركات ذات إدارة ذكية وناجحة مالياً.
4. معامل التذبذب (Beta)
• طريقة الضبط: اكتب < 1.2 (أقل من 1.2).
• الفائدة: يقيس مدى حساسية السهم لحركة السوق العام. عندما تختار رقماً قريباً من 1 أو أقل فأنت تضمن أن أسهمك لن تتعرض لتقلبات وهبوط مرعب ومفاجئ عندما ينخفض السوق مما يمنح محفظتك الاستقرار المطلوبة للمبتدئين.
5. توزيعات الأرباح (Div Yield)
• طريقة الضبط: اكتب > 0% (أكبر من صفر).
• الفائدة: يضمن لك استبعاد كافة الشركات المتعثرة أو التي لا تحقق تدفقات نقدية كافية لتوزيع أرباح على مساهميها ويركز على الشركات التي تمنحك عائداً نقدياً دورياً.
6. تقييم المحللين (Analyst Rating)
• طريقة الضبط: اضغط على الخانة واختر Buy و Strong Buy (يظهر رقم 2 بجانب الفلتر دلالة على اختيار هذين الخيارين).
• الفائدة: هذا الفلتر يمثل "رأي الخبراء" في وول ستريت؛ حيث يجمع لك توصيات كبار محللي البنوك والمؤسسات المالية العالمية. عندما تضبطه على الشراء، فأنت تضمن أن الأسهم التي تظهر لك ليست قوية بالأرقام فقط، بل مدعومة أيضاً بنظرة مستقبلية إيجابية وتوصيات شراء رسمية من خبراء السوق.
النتيجة والعائد الاستثماري عليك
بمجرد تطبيق هذه التوليفة ستلاحظ تقلص آلاف الأسهم إلى قائمة صغيرة تتصدرها شركات عملاقة ونموذجية مثل Alphabet (GOOG) و Procter & Gamble (PG).
الـ Screener لا يمنحك قرار الشراء الفوري ولكنه يختصر لك 95% من رحلة البحث؛ ليترك لك مهمة اختيار السهم الأنسب فنياً من بين هذه القائمة المصمتة التي تم فحص جودتها مالياً مسبقاً وبأعلى دقة
⚖️⚖️ نقطة إضافية هامة: كيف تتحقق من "شرعية الأسهم" وتتجنب المشاكل التقنية؟
إذا كنت تهتم بالاستثمار في الأسهم المتوافقة مع الشريعة الإسلامية
قد تواجهك مشكلة عند تفعيل فلتر الشرعية الآلي (Shariah-compliant) داخل أداة التصفية حيث يختفي الجدول تماماً وتظهر النتيجة (صفر أسهم) بسبب عطل تقني احيانا
الحل الاحترافي البسيط يتلخص في 3 خطوات صغيرة:
1. الفرز المالي أولاً (بدون فلتر الشرعية)
• اترك فلتر الشرعية مغلقاً في البداية حتى تظهر لك قائمة الأسهم القوية مالياً بناءً على الفلاتر الستة التي شرحناها بالأعلى
2. الفحص الشرعي الخارجي (البديل الأضمن)
• خذ رموز الشركات التي ظهرت لك في الصدارة (مثل GOOG أو PG) وافتح أحد التطبيقات المعتمدة عالمياً والمتخصصة في فحص الأسهم الإسلامية مثل تطبيق Zoya أو Islamicly Zoya
• ابحث عن رمز السهم داخل التطبيق ليظهر لك فوراً وبشكل دقيق ومحدث إن كان السهم (حلال أو مختلط أو حرام).
3. فهم الشروط الثلاثة للشرعية
لكي يتم تصنيف السهم كـ "سهم شرعي" تقوم هذه التطبيقات بفحص ثلاثة معايير أساسية للشركة:
🔷 نشاط الشركة: أن تبتعد تماماً عن القطاعات المحرمة (مثل البنوك الربوية التقليدية، التبغ، والقمار)
🔷 نسبة الديون ربوية: أن تكون ديون الشركة التي تدفع عليها فوائد أقل من 33% من قيمتها السوقية .
🔷 نسبة الأرباح المختلطة: أن تكون نسبة عوائد الفوائد الهامشية الناتجة عن ودائع الشركة في البنوك أقل من 5% (ويتم إخراج هذه النسبة البسيطة كتطهير سنوياً) .
بهذه الطريقة تضمن أنك دمجت بين قوة الفرز المالي في TradingView والأمان الشرعي التام في استثماراتك.
⚠️
⚠️ إخلاء مسؤولية قانونية وشرعية (Disclaimer)
هنا يأتي دور أداة تصفية الأسهم (Stock Screener) وهي بمثابة "المصفاة الذكية" التي تختصر عليك آلاف الساعات لتمنحك قائمة مصغرة بالشركات التي تطابق شروطك المالية بدقة.
ما هي الفائدة الحقيقية من استخدام الـ Screener؟
- توفير الوقت والجهد: بدلاً من البحث العشوائي الأداة تقوم بمسح السوق بأكمله في جزء من الثانية وإظهار ما يهمك فقط TradingView.
- تجنب العواطف: الفلاتر تعتمد على الأرقام الصارمة والبيانات الحقيقية مما يحميك من الشراء بناءً على "الإشاعات" أو "التوصيات العشوائية".
- اقتناص الفرص المخفية: تتيح لك العثور على شركات قوية مالياً ومظلومة سعرياً قبل أن يتنبه لها بقية المتداولين في السوق.
طريقة الضبط العملي: استراتيجية "الأسهم القيادية فائقة الجودة"
للبدء بإنشاء فلتر يبحث عن أسهم ذات أمان مالي عالٍ وأسعار عادلة (وهي الإستراتيجية الأفضل للمبتدئين) اتبع الخطوات التالية في الخانات الموضحة بواجهة الـ Screener:
1. القيمة السوقية (Mkt Cap)
• طريقة الضبط: اكتب > 10B (أكبر من 10 مليار دولار).
• الفائدة: يضمن لك هذا الشرط تصفية واستبعاد الشركات الصغيرة والناشئة عالية المخاطر والتركيز فقط على الشركات العملاقة والراسخة في السوق (Large Caps & Mega Caps).
2. مكرر الربحية (P/E Ratio)
• طريقة الضبط: اكتب < 30 (أقل من 30).
• الفائدة: هذا المؤشر يوضح لك السعر الذي تدفعه مقابل كل دولار تحققه الشركة من أرباح. الضبط على أقل من 30 يحميك من شراء الأسهم المتضخمة سعرياً ويحصر خياراتك في النطاق العادل والمقبول استثمارياً.
3. العائد على حقوق المساهمين (ROE)
• طريقة الضبط: اكتب > 15% (أكبر من 15%).
• الفائدة: يقيس كفاءة إدارة الشركة في توليد الأرباح باستخدام أموال المستثمرين TradingView. الرقم فوق 15% يضمن أنك تختار شركات ذات إدارة ذكية وناجحة مالياً.
4. معامل التذبذب (Beta)
• طريقة الضبط: اكتب < 1.2 (أقل من 1.2).
• الفائدة: يقيس مدى حساسية السهم لحركة السوق العام. عندما تختار رقماً قريباً من 1 أو أقل فأنت تضمن أن أسهمك لن تتعرض لتقلبات وهبوط مرعب ومفاجئ عندما ينخفض السوق مما يمنح محفظتك الاستقرار المطلوبة للمبتدئين.
5. توزيعات الأرباح (Div Yield)
• طريقة الضبط: اكتب > 0% (أكبر من صفر).
• الفائدة: يضمن لك استبعاد كافة الشركات المتعثرة أو التي لا تحقق تدفقات نقدية كافية لتوزيع أرباح على مساهميها ويركز على الشركات التي تمنحك عائداً نقدياً دورياً.
6. تقييم المحللين (Analyst Rating)
• طريقة الضبط: اضغط على الخانة واختر Buy و Strong Buy (يظهر رقم 2 بجانب الفلتر دلالة على اختيار هذين الخيارين).
• الفائدة: هذا الفلتر يمثل "رأي الخبراء" في وول ستريت؛ حيث يجمع لك توصيات كبار محللي البنوك والمؤسسات المالية العالمية. عندما تضبطه على الشراء، فأنت تضمن أن الأسهم التي تظهر لك ليست قوية بالأرقام فقط، بل مدعومة أيضاً بنظرة مستقبلية إيجابية وتوصيات شراء رسمية من خبراء السوق.
النتيجة والعائد الاستثماري عليك
بمجرد تطبيق هذه التوليفة ستلاحظ تقلص آلاف الأسهم إلى قائمة صغيرة تتصدرها شركات عملاقة ونموذجية مثل Alphabet (GOOG) و Procter & Gamble (PG).
الـ Screener لا يمنحك قرار الشراء الفوري ولكنه يختصر لك 95% من رحلة البحث؛ ليترك لك مهمة اختيار السهم الأنسب فنياً من بين هذه القائمة المصمتة التي تم فحص جودتها مالياً مسبقاً وبأعلى دقة
⚖️⚖️ نقطة إضافية هامة: كيف تتحقق من "شرعية الأسهم" وتتجنب المشاكل التقنية؟
إذا كنت تهتم بالاستثمار في الأسهم المتوافقة مع الشريعة الإسلامية
قد تواجهك مشكلة عند تفعيل فلتر الشرعية الآلي (Shariah-compliant) داخل أداة التصفية حيث يختفي الجدول تماماً وتظهر النتيجة (صفر أسهم) بسبب عطل تقني احيانا
الحل الاحترافي البسيط يتلخص في 3 خطوات صغيرة:
1. الفرز المالي أولاً (بدون فلتر الشرعية)
• اترك فلتر الشرعية مغلقاً في البداية حتى تظهر لك قائمة الأسهم القوية مالياً بناءً على الفلاتر الستة التي شرحناها بالأعلى
2. الفحص الشرعي الخارجي (البديل الأضمن)
• خذ رموز الشركات التي ظهرت لك في الصدارة (مثل GOOG أو PG) وافتح أحد التطبيقات المعتمدة عالمياً والمتخصصة في فحص الأسهم الإسلامية مثل تطبيق Zoya أو Islamicly Zoya
• ابحث عن رمز السهم داخل التطبيق ليظهر لك فوراً وبشكل دقيق ومحدث إن كان السهم (حلال أو مختلط أو حرام).
3. فهم الشروط الثلاثة للشرعية
لكي يتم تصنيف السهم كـ "سهم شرعي" تقوم هذه التطبيقات بفحص ثلاثة معايير أساسية للشركة:
🔷 نشاط الشركة: أن تبتعد تماماً عن القطاعات المحرمة (مثل البنوك الربوية التقليدية، التبغ، والقمار)
🔷 نسبة الديون ربوية: أن تكون ديون الشركة التي تدفع عليها فوائد أقل من 33% من قيمتها السوقية .
🔷 نسبة الأرباح المختلطة: أن تكون نسبة عوائد الفوائد الهامشية الناتجة عن ودائع الشركة في البنوك أقل من 5% (ويتم إخراج هذه النسبة البسيطة كتطهير سنوياً) .
بهذه الطريقة تضمن أنك دمجت بين قوة الفرز المالي في TradingView والأمان الشرعي التام في استثماراتك.
⚠️
⚠️ إخلاء مسؤولية قانونية وشرعية (Disclaimer)
- طبيعة المحتوى: جميع البيانات، المؤشرات المالية، والشروحات الواردة في هذا المنشور هي لأغراض تعليمية وتثقيفية فقط، ولا تشكل – بأي حال من الأحوال – توصية مباشرة أو غير مباشرة بالبيع أو الشراء.
- قرار الاستثمار: إن قرار الدخول في سوق الأسهم هو مسؤوليتك الشخصية الكاملة القائمة على دراستك المستقلة؛ فالمؤشرات المالية هي أدوات مساعدة وفرز أولي، ولا تغني مطلقاً عن التحليل الفني والمالي المعمق لكل سهم قبل اتخاذ القرار.
- الموقف الشرعي: التوضيحات المتعلقة بمتطلبات الشرعية الإسلامية هي جهد بحثي واجتهاد شخصي يهدف إلى تقريب البيانات المالية من المعايير الشائعة. نحن لسنا جهة إفتاء أو سلطة شرعية مخولة بإصدار أحكام الحل والحرمة. يقع على عاتق المستثمر دائماً عبء البحث والتدقيق المستمر، ومطابقة البيانات مع الجهات الفقهية والمجالس الشرعية التي يثق بها لضمان سلامة أمواله.
Nota
تحليلات أعمق، أخبار لحظية وأدوات للمتداول
اكتشف المزيد على👇🏻
arabictrader.com ✅
اكتشف المزيد على👇🏻
arabictrader.com ✅
Pubblicazioni correlate
Declinazione di responsabilità
Le informazioni e le pubblicazioni non sono intese come, e non costituiscono, consulenza o raccomandazioni finanziarie, di investimento, di trading o di altro tipo fornite o approvate da TradingView. Per ulteriori informazioni, consultare i Termini di utilizzo.
تحليلات أعمق، أخبار لحظية وأدوات للمتداول
اكتشف المزيد على👇🏻
arabictrader.com ✅
اكتشف المزيد على👇🏻
arabictrader.com ✅
Pubblicazioni correlate
Declinazione di responsabilità
Le informazioni e le pubblicazioni non sono intese come, e non costituiscono, consulenza o raccomandazioni finanziarie, di investimento, di trading o di altro tipo fornite o approvate da TradingView. Per ulteriori informazioni, consultare i Termini di utilizzo.