Рынок решил, что ИИ убьёт TurboTax, а компания тем временем заработала $7,7 млрд денег свободного выгула.
Pro INTU:
👍 Intuit (INTU) - это TurboTax, через который американцы сдают налоги, и QuickBooks, на котором ведёт бухгалтерию малый бизнес.
За год акция рухнула
🔽На 61%: с $696 до $268. Худшая бумага S&P 500 в 2026-м.
Почему её сливали?
😱 Страх один: ИИ-агенты будут сами заполнять декларации и вести учёт - и платить Intuit станет незачем
Компания подлила масла сама:
🔪 Урезала прогноз по TurboTax, сократила 17% сотрудников и признала, что теряет клиентов на
цене из-за дешёвых ИИ-конкурентов.
🔽 Прогноз роста на новый год 9 –10% вместо привычных 14%.
А теперь цифры за финансовый 2026 год (закончился 31 июля):
▶️ Выручка $21,4 млрд, +14%
▶️ QuickBooks и бизнес-направление — $12,9 млрд, +16%. Это уже больше половины компании, и ИИ её пока не ест
▶️ Прибыль на акцию +20%
▶️ Свободный денежный поток ~$7,7 млрд
▶️ Выкуп акций на $5,5 млрд - вдвое больше, чем годом раньше
▶️ Дивиденд подняли на 15%, доходность около 2%
Что получается по оценке?
💸 Капитализация ~$72 млрд. Значит, компания за год зарабатывает свободными деньгами больше 10% своей цены на бирже. 🔼 Около 11 годовых прибылей вперёд - так оценивают бизнес, который перестал расти. А он растёт на 9–10% в год.
Что может развернуть историю в 2026–2027:
✔️ Отчёт за первый квартал нового года - ориентировочно конец ноября: держится ли рост QuickBooks
✔️ Налоговый сезон январь–апрель 2027 - главный экзамен: вернутся ли клиенты TurboTax после снижения цен
✔️ Выкуп продолжается: осталось $7,9 млрд разрешения
👀 Средняя цель 34 аналитиков — $405, это +51% от текущей. Но есть и скептики: JPMorgan снизил цель до $331, Bank of America ушёл в «держать».
⚠️ Риски честно: если ИИ-агенты правда заберут массовую налоговую подготовку, дешёвая акция может стать ещё дешевле. Плюс идёт коллективный иск акционеров.
Продолжим с техникой нашего TurboTax!
📈 Актив скорректировался на 67% после чего закрепился на сильном уровне 255 который исторически был сложным для прохода вверх в далеком 2000, так же тут у нас 200 МА на месячном графике. В актив идут достаточно значимые объемы которые выросли х2 в сравнении с прошлыми периодами, сильная перепроданость по RSI так же говорит о развороте как минимум в хороший отскок в рамках диапазона 250--370.
✔️ По целям: локально можно ждать 320 и 360 как минимум, а при общем позитиве в активе и хорошем отчете рост к 470 и 575.
Подписывайся, ставь Лайки!
Pro INTU:
👍 Intuit (INTU) - это TurboTax, через который американцы сдают налоги, и QuickBooks, на котором ведёт бухгалтерию малый бизнес.
За год акция рухнула
🔽На 61%: с $696 до $268. Худшая бумага S&P 500 в 2026-м.
Почему её сливали?
😱 Страх один: ИИ-агенты будут сами заполнять декларации и вести учёт - и платить Intuit станет незачем
Компания подлила масла сама:
🔪 Урезала прогноз по TurboTax, сократила 17% сотрудников и признала, что теряет клиентов на
цене из-за дешёвых ИИ-конкурентов.
🔽 Прогноз роста на новый год 9 –10% вместо привычных 14%.
А теперь цифры за финансовый 2026 год (закончился 31 июля):
▶️ Выручка $21,4 млрд, +14%
▶️ QuickBooks и бизнес-направление — $12,9 млрд, +16%. Это уже больше половины компании, и ИИ её пока не ест
▶️ Прибыль на акцию +20%
▶️ Свободный денежный поток ~$7,7 млрд
▶️ Выкуп акций на $5,5 млрд - вдвое больше, чем годом раньше
▶️ Дивиденд подняли на 15%, доходность около 2%
Что получается по оценке?
💸 Капитализация ~$72 млрд. Значит, компания за год зарабатывает свободными деньгами больше 10% своей цены на бирже. 🔼 Около 11 годовых прибылей вперёд - так оценивают бизнес, который перестал расти. А он растёт на 9–10% в год.
Что может развернуть историю в 2026–2027:
✔️ Отчёт за первый квартал нового года - ориентировочно конец ноября: держится ли рост QuickBooks
✔️ Налоговый сезон январь–апрель 2027 - главный экзамен: вернутся ли клиенты TurboTax после снижения цен
✔️ Выкуп продолжается: осталось $7,9 млрд разрешения
👀 Средняя цель 34 аналитиков — $405, это +51% от текущей. Но есть и скептики: JPMorgan снизил цель до $331, Bank of America ушёл в «держать».
⚠️ Риски честно: если ИИ-агенты правда заберут массовую налоговую подготовку, дешёвая акция может стать ещё дешевле. Плюс идёт коллективный иск акционеров.
Продолжим с техникой нашего TurboTax!
📈 Актив скорректировался на 67% после чего закрепился на сильном уровне 255 который исторически был сложным для прохода вверх в далеком 2000, так же тут у нас 200 МА на месячном графике. В актив идут достаточно значимые объемы которые выросли х2 в сравнении с прошлыми периодами, сильная перепроданость по RSI так же говорит о развороте как минимум в хороший отскок в рамках диапазона 250--370.
✔️ По целям: локально можно ждать 320 и 360 как минимум, а при общем позитиве в активе и хорошем отчете рост к 470 и 575.
Подписывайся, ставь Лайки!
📊 Daily crypto, stocks & gold breakdowns. Real trades, honest results.
👉 EN: t.me/+zefHRrAkge80Njcy
📩 Разборы крипты, акций и золота каждый день, простым языком.
👉 RU: t.me/+w_62Wxd2ScI5N2Zi
👉 EN: t.me/+zefHRrAkge80Njcy
📩 Разборы крипты, акций и золота каждый день, простым языком.
👉 RU: t.me/+w_62Wxd2ScI5N2Zi
Отказ от ответственности
Информация и публикации не предназначены для предоставления и не являются финансовыми, инвестиционными, торговыми или другими видами советов или рекомендаций, предоставленных или одобренных TradingView. Подробнее читайте в Условиях использования.
📊 Daily crypto, stocks & gold breakdowns. Real trades, honest results.
👉 EN: t.me/+zefHRrAkge80Njcy
📩 Разборы крипты, акций и золота каждый день, простым языком.
👉 RU: t.me/+w_62Wxd2ScI5N2Zi
👉 EN: t.me/+zefHRrAkge80Njcy
📩 Разборы крипты, акций и золота каждый день, простым языком.
👉 RU: t.me/+w_62Wxd2ScI5N2Zi
Отказ от ответственности
Информация и публикации не предназначены для предоставления и не являются финансовыми, инвестиционными, торговыми или другими видами советов или рекомендаций, предоставленных или одобренных TradingView. Подробнее читайте в Условиях использования.