Akun riil sering kali lebih kompleks daripada sekadar daftar transaksi beli dan jual yang rapi. Saham bisa masuk ke akun Anda melalui vesting RSU (unit saham terbatas), hadiah, atau dividen saham, padahal Anda tidak mengeluarkan biaya apa pun untuk mendapatkannya. Kas juga bisa muncul sebagai bunga dari saldo menganggur atau sebagai imbalan yang dibayarkan broker karena Anda meminjamkan efek yang Anda miliki. Sebelumnya, fitur Portofolio belum memiliki cara yang tepat untuk mencatat hal-hal tersebut, sehingga angka yang tercatat bisa berbeda dengan laporan dari broker Anda.
Dua jenis transaksi baru kini hadir untuk mengatasi masalah tersebut.
Reward: saham yang Anda terima secara gratis.
Transaksi reward menambahkan saham ke portofolio Anda dengan basis biaya nol. Cukup pilih simbol, tanggal, dan jumlahnya, Anda juga bisa menambahkan catatan jika diperlukan dan selesai. Tidak ada kolom harga karena memang tidak ada harga yang dibayarkan.
Gunakan fitur ini kapan pun terjadi perpindahan kepemilikan saham yang tanpa melibatkan uang:
- Vesting RSU
- Saham yang diterima sebagai hadiah atau warisan
- Dividen saham
- Aksi korporasi dan transfer tanpa biaya
Gunakan kolom catatan untuk menjelaskan jenis transaksi tersebut. Anda dapat menambahkan reward melalui menu Tambah ke portofolio atau langsung dari menu konteks kepemilikan. Transaksi reward akan muncul di tab Transaksi bersama dengan trade Anda, dengan keterangan Arah = Reward. Anda pun dapat mengubah atau menghapusnya seperti transaksi lainnya.
Catatan: Jika seluruh saham dalam suatu posisi diperoleh melalui reward, maka posisi tersebut tidak memiliki basis biaya, sehingga persentase imbal hasil tidak dapat dihitung. Untuk kepemilikan semacam ini, kolom % keuntungan yang belum terealisasi, % total imbal hasil, dan Imbal hasil tahunan akan menampilkan tanda hubung alih-alih angka yang mungkin membingungkan. Hal yang sama berlaku untuk % keuntungan yang belum terealisasi dan Imbal hasil tahunan di tingkat portofolio jika seluruh portofolio Anda memiliki basis biaya nol. Angka dalam nilai absolut, seperti nilai posisi, P&L, dan keuntungan yang belum terealisasi akan tetap akurat. Segera setelah posisi tersebut mencakup setidaknya satu transaksi pembelian dengan harga riil, harga rata-rata akan dihitung secara proporsional seperti biasa, dan semua metrik persentase akan ditampilkan sebagaimana mestinya.
Dua hal lain yang perlu diketahui:
- Menjual saham reward: Jika Anda kemudian menjual saham reward, seluruh hasil penjualan akan dihitung sebagai keuntungan terealisasi, karena Anda tidak mengeluarkan biaya apa pun untuk memperolehnya.
- Dividen saham sebagai reward: Jika Anda mencatat dividen saham sebagai reward, imbal hasil dividen dari instrumen tersebut tidak akan mencerminkannya, karena dividen ini tidak dicatat sebagai pembayaran dividen; posisi dan P&L Anda tetap akurat.
Pendapatan: uang yang diperoleh akun Anda.
Tidak semua pendapatan portofolio berasal dari saham tertentu. Broker memberikan bunga atas kas yang belum diinvestasikan. Program peminjaman efek (securities lending) memberikan reward karena Anda mengizinkan saham Anda dipinjam pihak lain. Ini adalah imbal hasil nyata, namun sebelumnya tidak ada tempat untuk mencatatnya. Dividen memerlukan kode ticker, dan mencatatnya sebagai deposit tentu bukanlah hal yang tepat.
Transaksi pendapatan yang baru hadir untuk mengatasi hal ini. Anda dapat menemukannya di menu Tambah transaksi, pada bagian Kas di samping opsi Pajak dan biaya. Masukkan tanggal dan jumlahnya, lalu gunakan kolom catatan untuk menjelaskan dari mana pendapatan tersebut berasal.
Pendapatan merupakan kebalikan dari pajak dan biaya: yang satu adalah uang keluar dari akun Anda, sementara yang lain adalah uang masuk ke akun Anda. Transaksi pendapatan akan muncul dalam daftar transaksi di bawah filter Kas, di mana Anda dapat mengedit atau menghapusnya. Dalam pembaruan ini, pendapatan dicatat menggunakan mata uang dasar portofolio Anda.
Impor dan ekspor CSV
Kedua jenis transaksi ini didukung dalam fitur impor dan ekspor CSV. Berikut adalah format barisnya:
- Reward: Arah = Reward, dengan harga dikosongkan atau diisi 0, dan tanpa komisi.
- Pendapatan: Sama seperti baris Pajak dan biaya, namun dengan kolom Arah = Pendapatan.
Keduanya merupakan transaksi reguler dan akan dihitung dalam batas jumlah transaksi sesuai paket langganan Anda.
Kami berharap pembaruan terbaru ini dapat membantu Anda menjaga portofolio agar tetap teratur sekaligus melacak lebih banyak aset yang Anda miliki. Terus bagikan pendapat Anda kepada kami — masukan Anda membantu kami menjadikan TradingView lebih baik bagi Anda.
Tim TradingView