Tài khoản thực tế phức tạp hơn nhiều so với một danh sách mua và bán đơn thuần. Cổ phiếu có thể được chuyển vào tài khoản của bạn thông qua việc nhận cổ phiếu RSU, được tặng hoặc nhận cổ tức bằng cổ phiếu, mà bạn không phải trả tiền mua. Tiền mặt có thể phát sinh từ lãi trên số dư chưa đầu tư hoặc từ khoản phí mà nhà môi giới trả cho bạn khi cho họ vay chứng khoán. Trước đây, Danh mục Đầu tư chưa có cách phù hợp để ghi nhận hai loại giao dịch này, khiến số liệu của bạn không còn khớp với sao kê từ nhà môi giới.
Hai loại giao dịch mới sẽ giúp giải quyết cả hai vấn đề này.
Giao dịch thưởng: cổ phiếu bạn nhận miễn phí
Giao dịch thưởng thêm cổ phiếu vào danh mục đầu tư với giá vốn bằng 0. Bạn chỉ cần chọn mã, ngày và số lượng, thêm ghi chú nếu muốn là xong. Giao dịch này không có trường giá vì bạn không phải trả tiền mua cổ phiếu.
Hãy sử dụng loại giao dịch này khi cổ phiếu được chuyển cho bạn mà không phát sinh khoản thanh toán nào:
- Cổ phiếu RSU được trao quyền sở hữu
- Cổ phiếu được tặng hoặc thừa kế
- Cổ tức bằng cổ phiếu
- Các hành động doanh nghiệp và giao dịch chuyển nhượng không mất phí
Bạn có thể ghi rõ lý do nhận cổ phiếu trong trường ghi chú.
Bạn có thể thêm giao dịch thưởng từ menu Thêm vào danh mục đầu tư hoặc trực tiếp từ menu ngữ cảnh của một khoản nắm giữ. Giao dịch thưởng sẽ xuất hiện trong thẻ Giao dịch cùng với các giao dịch khác, với Giá trị giao dịch = Thưởng. Bạn cũng có thể chỉnh sửa hoặc xóa giao dịch này như mọi giao dịch khác.
Lưu ý: Nếu toàn bộ cổ phiếu trong một vị thế đều được nhận dưới dạng thưởng, vị thế đó sẽ không có giá vốn và không thể tính tỷ suất sinh lời theo phần trăm. Với những khoản nắm giữ này, các chỉ số % lãi chưa thực hiện, % tổng lợi nhuận và lợi suất hằng năm sẽ hiển thị dấu gạch ngang thay vì một con số gây hiểu nhầm. Điều tương tự cũng áp dụng cho chỉ số % lãi chưa thực hiện và lợi suất hằng năm ở cấp danh mục đầu tư nếu toàn bộ danh mục có giá vốn bằng 0. Các số liệu tuyệt đối, bao gồm giá trị vị thế, lãi lỗ và lãi chưa thực hiện, vẫn chính xác. Ngay khi vị thế có ít nhất một giao dịch mua với giá thực tế, giá trung bình sẽ được tính theo trọng số như bình thường và tất cả các chỉ số phần trăm sẽ được tính như mong đợi.
Bạn cũng cần lưu ý thêm hai điều:
- Bán cổ phiếu thưởng: Nếu sau này bạn bán cổ phiếu đã nhận thưởng, toàn bộ số tiền bán sẽ được tính là lợi nhuận đã thực hiện vì bạn không phải trả tiền để nhận số cổ phiếu đó.
- Ghi nhận cổ tức bằng cổ phiếu dưới dạng thưởng: Nếu ghi nhận cổ tức bằng cổ phiếu dưới dạng giao dịch thưởng, lợi suất cổ tức của mã đó sẽ không phản ánh khoản này vì cổ phiếu không được ghi nhận dưới dạng khoản thanh toán cổ tức. Tuy nhiên, vị thế và lãi lỗ của bạn vẫn chính xác.
Giao dịch thu nhập: khoản tiền tài khoản của bạn kiếm được
Không phải mọi khoản thu nhập từ danh mục đầu tư đều đến từ một cổ phiếu cụ thể. Nhà môi giới có thể trả lãi trên số tiền mặt chưa đầu tư. Các chương trình cho vay chứng khoán cũng trả tiền cho bạn khi bạn cho phép mượn cổ phiếu của mình. Đây đều là những khoản sinh lời thực tế, nhưng trước đây bạn chưa có nơi để ghi nhận chúng. Cổ tức cần gắn với một mã giao dịch, còn ghi nhận những khoản này dưới dạng tiền nạp vào tài khoản thì hoàn toàn không chính xác.
Loại giao dịch thu nhập mới sẽ giải quyết vấn đề này. Bạn có thể tìm thấy tùy chọn này trong menu Thêm giao dịch, tại mục Tiền mặt, bên cạnh Thuế và phí. Chỉ cần nhập ngày và số tiền, sau đó dùng trường ghi chú để ghi rõ khoản thu nhập đó đến từ đâu.
Giao dịch thu nhập là chiều ngược lại của thuế và phí: một bên là tiền rời khỏi tài khoản, bên còn lại là tiền đi vào tài khoản. Các giao dịch thu nhập nằm trong danh sách giao dịch khi bạn chọn bộ lọc Tiền mặt. Bạn có thể chỉnh sửa hoặc xóa chúng. Trong bản cập nhật này, thu nhập được ghi nhận theo đồng tiền cơ sở của danh mục đầu tư.
Nhập và xuất CSV
Cả hai loại giao dịch đều được hỗ trợ khi nhập và xuất CSV. Các dòng dữ liệu sẽ có dạng như sau:
- Giao dịch thưởng: Giá trị giao dịch = Thưởng, trường giá để trống hoặc đặt bằng 0 và không có phí hoa hồng.
- Giao dịch thu nhập: Có cấu trúc giống một dòng Thuế và phí, nhưng Giá trị giao dịch = Thu nhập.
Cả hai đều là giao dịch thông thường và được tính vào giới hạn số lượng giao dịch theo gói của bạn.
Hy vọng bản cập nhật này sẽ giúp bạn quản lý danh mục đầu tư ngăn nắp hơn và theo dõi được nhiều loại tài sản, khoản thu nhập hơn. Hãy tiếp tục chia sẻ ý kiến với chúng tôi nhé — phản hồi của bạn giúp TradingView ngày càng tốt hơn.
Đội ngũ TradingView