I conti reali sono più disordinati di un semplice elenco di acquisti e vendite. Le azioni arrivano sul conto tramite maturazione di RSU, donazioni o dividendi azionari, e senza che abbiano mai comportato alcun costo. Il capitale viene visualizzato come interessi sul saldo inattivo o come commissioni che il broker versa per aver prestato i vostri titoli. Fino ad ora, i Portafogli non offrivano un modo chiaro per registrare nessuna delle due voci, di conseguenza i vostri dati non corrispondevano esattamente all’estratto conto del broker.
Due nuovi tipi di transazione colmeranno entrambe queste lacune.
Ricompensa: azioni ricevute gratuitamente
Una transazione di ricompensa aggiunge azioni al portafoglio con un costo di acquisto pari a zero. Scegliete il simbolo, la data e la quantità, aggiungete una nota se lo desiderate, e il gioco è fatto. Non c’è un campo per il prezzo, perché non c’é bisogno.
Usatela ogni volta che le azioni cambiano di mano senza scambio di denaro:
- Maturazione RSU
- Azioni ereditate o regalate
- Dividendi sotto forma di azioni
- Operazioni societarie e trasferimenti a costo zero
Il campo delle note è il posto giusto per registrare di quale caso si tratta.
È possibile aggiungere un premio dal menù “Aggiungi al portafoglio” o direttamente dal menù contestuale di una posizione. Le transazioni “Ricompensa” compaiono nella scheda “Transazioni” accanto alle vostre operazioni con “Lato = Ricompensa”, e potete modificarle o eliminarle come qualsiasi altra transazione.
Nota: se tutte le azioni di una posizione sono state ottenute come ricompensa, tale posizione non ha un costo di acquisto e non è possibile calcolare i rendimenti percentuali. Per queste posizioni, le voci “% di plusvalenza non realizzata”, “% di rendimento totale” e “Rendimento annualizzato” mostrano un trattino anziché una cifra. Lo stesso vale per la “% di plusvalenza non realizzata” e il “Rendimento annualizzato” a livello di portafoglio se l’intero portafoglio ha un costo di acquisto pari a zero. I valori assoluti, tra cui il valore della posizione, il P&L e l’utile non realizzato, rimangono accurati. Non appena la posizione include almeno un acquisto a un prezzo reale, il prezzo medio viene ponderato come di consueto e tutte le metriche percentuali verranno calcolate come previsto.
Altre due cose da sapere:
- Vendita di azioni ricevute come ricompensa: se in seguito vendi le azioni ricevute come ricompensa, l’intero importo della vendita conta come profitto realizzato, poiché non avete pagato nulla per ottenerle
- Dividendi sotto forma di azioni: se si registrano i dividendi azionari come premi, il rendimento da dividendi di quello strumento non li rifletterà, poiché non vengono registrati come pagamenti di dividendi; la posizione e il P&L rimangono accurati
Reddito: denaro che il conto guadagna
Non tutto il reddito del portafoglio proviene da un titolo specifico. I broker pagano interessi sulla liquidità non investita. I programmi di prestito titoli pagano per consentire che le proprie azioni vengano prese in prestito. Si tratta di rendimenti reali, ma fino ad ora non c’era un posto dove inserirli. I dividendi richiedono un codice titolo, e registrarli come depositi sarebbe semplicemente sbagliato.
La nuova transazione “Reddito” risolve questo problema. La troverete nel menù “Aggiungi transazione”, nel blocco “Cash” accanto a “Tasse e commissioni”. Inserite la data e l’importo, e usate le note per registrare a cosa si riferisce il reddito.
Il reddito è l’immagine speculare di tasse e commissioni: uno rappresenta il denaro in uscita dal conto, l’altro quello in entrata. Le transazioni di reddito si trovano nell’elenco delle transazioni sotto il filtro “Cash”, dove puoi modificarle o eliminarle. In questa versione, il reddito viene registrato nella valuta di base del portafoglio.
Importazione ed esportazione CSV
Entrambi i tipi sono supportati nell’importazione e nell’esportazione CSV. Ecco come appaiono le righe:
- Ricompensa: Lato = Ricompensa, con il prezzo lasciato vuoto o impostato a 0 e senza commissioni
- Entrate: identiche a una riga Tasse e commissioni, ma con Lato = Reddito
Entrambe sono transazioni regolari e contano ai fini del limite di transazioni del tuo abbonamento.
Speriamo che questo ultimo aggiornamento vi aiuti a mantenere in ordine il portafoglio, consentendovi al contempo di tenere traccia di una parte maggiore dei vostri asset. Continuate a condividere le vostre opinioni con noi: il vostro feedback ci aiuta a migliorare la piattaforma.
Team TradingView