Die echten Konten sind etwas komplexer, als es eine saubere Liste von Einkäufen und Verkäufen ist. Sie können Aktien oder Dividenden als Geschenk oder Teil einer RSU-Zuteilung erhalten, ohne für sie bezahlt zu haben. Eine Bargeldsumme erscheint als Zinsen in Ihrem Guthaben oder als Gebühr, welche Ihnen Ihr Broker auszahlt. Bisher konnten unsere Portfolios dies nicht klar erfassen.
2 neue Transaktionstypen für diesen Zweck
Belohnung: Aktien, die Sie kostenlos erhalten haben
Eine Belohnungstransaktion fügt Ihrem Portfolio Aktien zu einer Kostenbasis von 0 hinzu. Wählen Sie hierfür das Symbol, Datum und die Menge aus (Sie können ebenfalls eine Notiz anfügen). Es gibt kein Preisfeld, weil es keinen Preis gegeben hat.
Nutzen Sie diese Transaktionen für Anteile, die sich mittellos bewegt haben:
- RSU-Zuteilungen
- Geschenkte oder geerbte Aktien
- Dividenden
- Unternehmensaktionen und Transfers ohne Kostenpunkt
In dem Notizfeld können Sie dann anführen, um was es sich genau gehandelt hat.
Sie können eine Belohnung im Portfoliomenü hinzufügen oder gleich in dem Kontextmenü eines Bestands. Diese Transaktionen werden dann zusammen mit Ihren Handelsgeschäften im Tab „Transaktionen“ angezeigt, (als Seite = Belohnung). Sie können diese ebenfalls wie auch jede andere Transaktion bearbeiten oder löschen.
Hinweis: Wenn jeder Anteil einer Position als Belohnung erhalten wurde, dann verfügt diese Position über keine Kostenbasis und die prozentuale Rendite kann nicht berechnet werden. Bei diesen Beständen wird in den Felder für „unrealisierter Gewinn %“, „Gesamtrendite %“ und „annualisierte Rendite“ ein Strich anstelle einer Ziffer angezeigt. Dasselbe gilt auch für den „unrealisierten Gewinn %“ und die „annualisierte Rendite“ auf dem Niveau des Portfolios, falls Ihr gesamtes Portfolio keine Kostenbasis hat. Die Absolutwerte, einschließlich der Positionswert, G&V unrealisierter Gewinn usw. zeigen weiter die korrekten Werte an. Sobald die Position mindestens einen Einkauf zu einem Echtpreis hat, wird der Durchschnittspreis wie üblich gewichtet und alle prozentualen Metriken werden wie erwartet berechnet.
Was Sie auch wissen sollten:
- Der Verkauf von Belohnungsanteilen: Falls Sie später eine Belohnung verkaufen, dann wird dieser gesamte Betrag als realisierter Gewinn erfasst, da Sie für die Belohnung nichts gezahlt haben
- Dividenden als Belohnung: Wenn Sie Dividenden als Belohnung aufzeichnen lassen, dann werden diese nicht in der Dividendenrendite für dieses Instrument erfasst, weil Sie nicht als Dividendenzahlung angeführt wurden; Ihre Position und der G&V bleiben korrekt
Einkommen: Was Ihr Konto verdient
Das gesamte Portfolioeinkommen muss nicht aus den Aktien stammen. Die Broker zahlen Zinsen für nicht investierte Geldmittel aus. Die Darlehensprogramme für Wertpapiere geben eine Auszahlung für geliehene Aktien. Es handelt sich hierbei um echte Renditen, aber bisher konnten sie nirgendwo angeführt werden. Die Dividenden benötigen einen Ticker und man kann sie auch nicht als Einzahlung verbuchen.
Hierfür haben wir nun die Einkommenstransaktionen hinzugefügt. Sie befinden sich im Transaktionsmenü (gleich neben „Steuern und Gebühren“). Geben Sie hier das Datum und den Betrag ein. Sie können ebenfalls eine Notiz hinzufügen.
Die Einkommenstransaktionen werden in der Transaktionsliste unter dem Cash-Filter angeführt. Sie können sie ebenfalls löschen oder bearbeiten. Für das Einkommen wird die Basiswährung Ihres Portfolios verwendet.
CSV-Import und Export
Beide Transaktionstypen können als CSV importiert und exportiert werden. Die entsprechenden Zeilen sehen wie folgt aus:
- Belohnung: Seite = Belohnung, der Preis bleibt hierbei leer oder 0 und hat keine Provision
- Einkommen: ähnlich wie die Zeile für „Steuern und Gebühren“, aber mit Seite = Einkommen
Beides sind reguläre Transaktionen und werden für Ihr Transaktionslimit berücksichtigt.
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Team TradingView