תיקי ההשקעות תומכים כעת בעסקאות תגמול ובהכנסות בחשבון

חשבונות השקעה אמיתיים מורכבים יותר מרשימה מסודרת של קניות ומכירות. מניות יכולות להיכנס לחשבון שלך בעקבות הבשלה של יחידות מניה חסומות (RSU), מתנות או דיבידנדים במניות, מבלי ששילמת עליהן. כסף יכול להיכנס לחשבון כריבית על יתרת המזומנים הפנויה שלך, או כתשלום מהברוקר עבור השאלת ניירות הערך שלך. עד עכשיו, בתיקי ההשקעות לא הייתה דרך נוחה לתעד את הפעולות האלה, ולכן הנתונים בתיק שלך לא תמיד תאמו לדוחות הברוקר.

שני סוגי עסקאות חדשים פותרים את שתי הבעיות האלה.

תגמול: מניות שקיבלת בחינם

עסקת תגמול מוסיפה מניות לתיק ההשקעות שלך עם עלות רכישה של אפס. כל מה שצריך לעשות הוא לבחור את הסימול, התאריך והכמות, להוסיף הערה אם רוצים, וזהו. אין שדה מחיר, כי לא שילמת על המניות.

אפשר להשתמש בעסקה הזו בכל פעם שמניות מועברות ללא תשלום:

• הבשלה של יחידות מניה חסומות (RSU)

• מניות שהתקבלו במתנה או בירושה

• דיבידנדים במניות

• פעולות תאגידיות והעברות ללא עלות

אפשר להשתמש בשדה ההערות כדי לציין באיזה סוג פעולה מדובר.

אפשר להוסיף תגמול דרך התפריט ‘הוסף לתיק ההשקעות’ או ישירות מתפריט ההקשר של ההחזקה. עסקאות תגמול מופיעות בלשונית ‘עסקאות’ לצד העסקאות האחרות שלך, כאשר בשדה ‘צד’ מופיע ‘תגמול’. אפשר לערוך או למחוק אותן בדיוק כמו כל עסקה אחרת.

הערה: אם כל המניות בפוזיציה התקבלו כתגמול, לפוזיציה אין עלות רכישה ולכן אי אפשר לחשב תשואות באחוזים. עבור החזקות כאלה, המדדים ‘רווח לא ממומש %’, ‘תשואה כוללת %’ ו’תשואה שנתית’ יציגו מקף במקום נתון שעלול להטעות. אותו הדבר חל גם על ‘רווח לא ממומש %’ ו’תשואה שנתית’ ברמת תיק ההשקעות, אם עלות הרכישה של התיק כולו היא אפס. הנתונים הכספיים המוחלטים, כולל שווי הפוזיציה, רווח והפסד ורווח לא ממומש, יישארו מדויקים. ברגע שהפוזיציה תכלול לפחות רכישה אחת במחיר אמיתי, המחיר הממוצע יחושב כרגיל לפי ממוצע משוקלל, וכל המדדים באחוזים יחושבו כצפוי.

עוד שני דברים שכדאי לדעת:

• מכירת מניות שהתקבלו כתגמול: אם בהמשך תמכור מניות שהתקבלו כתגמול, כל סכום המכירה ייחשב לרווח ממומש, מכיוון שלא שילמת עליהן

• דיבידנדים במניות כתגמול: אם תתעד דיבידנדים במניות כתגמולים, תשואת הדיבידנד של אותו מכשיר פיננסי לא תשקף אותם, מכיוון שהם לא נרשמים כתשלומי דיבידנד. עם זאת, נתוני הפוזיציה והרווח וההפסד שלך יישארו מדויקים

הכנסה: כסף שהחשבון שלך מרוויח

לא כל ההכנסות בתיק ההשקעות מגיעות ממניה מסוימת. ברוקרים משלמים ריבית על מזומנים שלא הושקעו, ותוכניות להשאלת ניירות ערך משלמות לך תמורת האפשרות להשאיל את המניות שלך. אלה הכנסות אמיתיות, אבל עד עכשיו לא הייתה דרך לתעד אותן. רישום דיבידנדים מחייב סימול, ורישום ההכנסות האלה כהפקדות פשוט לא יהיה נכון.

סוג העסקה החדש ‘הכנסה’ פותר את הבעיה. אפשר למצוא אותו בתפריט ‘הוסף עסקה’, בחלק ‘מזומנים’, לצד ‘מיסים ועמלות’. יש להזין את התאריך והסכום, ולהשתמש בשדה ההערות כדי לציין עבור מה התקבלה ההכנסה.

הכנסה היא למעשה הפעולה ההפוכה ממיסים ועמלות: במקרה אחד כסף יוצא מהחשבון, ובמקרה השני כסף נכנס אליו. עסקאות הכנסה מופיעות ברשימת העסקאות תחת המסנן ‘מזומנים’, ואפשר לערוך או למחוק אותן. בגרסה הזו, ההכנסות נרשמות במטבע הבסיס של תיק ההשקעות שלך.

ייבוא וייצוא CSV

שני סוגי העסקאות נתמכים בייבוא ובייצוא של קובצי CSV. כך נראות השורות:

• תגמול: צד = תגמול, כאשר שדה המחיר נשאר ריק או מוגדר ל-0, וללא עמלה

• הכנסה: בדומה לשורה של מיסים ועמלות, אבל עם צד = הכנסה

שני הסוגים נחשבים לעסקאות רגילות ונספרים במסגרת מגבלת העסקאות של התוכנית שלך.

אנחנו מקווים שהעדכון האחרון יעזור לך לשמור על תיק ההשקעות שלך מסודר, תוך מעקב אחר חלק גדול יותר מהנכסים שברשותך. המשך לשתף אותנו במחשבות שלך — המשוב שלך עוזר לנו להפוך את TradingView לטובה יותר עבורך.

צוות TradingView