الحسابات الحقيقية أكثر تعقيدًا من مجرد قائمة مرتبة بعمليات الشراء والبيع. تُضاف أسهم إلى حسابك نتيجة استحقاق وحدات الأسهم المقيدة (RSU)، أو كهدايا، أو كتوزيعات أرباح على شكل أسهم، دون أن تدفع مقابلها. وتُضاف مبالغ نقدية على شكل فوائد على رصيدك غير المستخدم، أو رسوم يدفعها لك وسيطك مقابل إقراض أوراقك المالية. حتى الآن، لم تكن المحافظ الاستثمارية توفر طريقة واضحة لتسجيل أيٍّ من هذين النوعين، مما أدى إلى ابتعاد أرقامك عن الأرقام الواردة في كشف حسابك لدى الوسيط.
يسدّ نوعان جديدان من المعاملات هاتين الثغرتين.
المكافآت: أسهم تلقيتها مجانًا
تُضيف معاملة المكافأة أسهمًا إلى محفظتك على أساس تكلفة يساوي صفرًا. اختر الرمز والتاريخ والكمية، وأضف ملاحظة إن أردت، وهذا كل ما عليك فعله. لا يوجد حقل للسعر، لأنك لم تدفع أي ثمن.
استخدمها كلما انتقلت ملكية أسهم دون مقابل نقدي:
- استحقاق وحدات الأسهم المقيدة (RSU)
- الأسهم الموهوبة أو الموروثة
- توزيعات الأرباح على شكل أسهم
- إجراءات الشركات والتحويلات دون تكلفة
يمكنك استخدام حقل الملاحظات لتسجيل نوع العملية.
يمكنك إضافة مكافأة من قائمة الإضافة إلى المحفظة أو مباشرةً من قائمة السياق الخاصة بإحدى الحيازات. تظهر معاملات المكافآت في علامة تبويب المعاملات إلى جانب صفقاتك، مع تعيين الجانب = مكافأة، ويمكنك تعديلها أو حذفها كأي معاملة أخرى.
ملاحظة: إذا كانت جميع الأسهم في مركز ما قد وردت كمكافأة، فلا يوجد أساس تكلفة لذلك المركز، ولا يمكن حساب نسب العائد المئوية. بالنسبة لهذه الحيازات، تظهر شرطة بدلًا من رقم مضلل في حقول الربح غير المحقق %، والعائد الإجمالي %، والعائد على أساس سنوي. وينطبق الأمر نفسه على النسبة المئوية للربح غير المحقق والعائد السنوي على مستوى المحفظة إذا كان أساس التكلفة لمحفظتك بأكملها يساوي صفرًا. تظل الأرقام المطلقة، بما فيها قيمة المركز والأرباح والخسائر والمكاسب غير المحققة، دقيقة. بمجرد أن يتضمن المركز عملية شراء واحدة على الأقل بسعر فعلي، يُحسب متوسط السعر المرجّح كالمعتاد، وتُحسب جميع المقاييس المئوية كما هو متوقع.
أمران آخران يجدر معرفتهما:
- بيع الأسهم المستلمة كمكافأة: إذا بعت لاحقًا الأسهم المستلمة كمكافأة، يُحتسب مبلغ البيع بالكامل ربحًا محققًا، لأنك لم تدفع شيئًا مقابلها
- توزيعات الأرباح على شكل أسهم كمكافآت: إذا سجّلت توزيعات الأرباح على شكل أسهم كمكافآت، فلن يعكسها عائد توزيعات الأرباح لتلك الأداة، لأنها لم تُسجَّل كمدفوعات لتوزيعات الأرباح؛ وتظل بيانات مركزك وأرباحك وخسائرك دقيقة
الدخل: الأموال التي يدرّها حسابك
لا يأتي كل دخل المحفظة الاستثمارية من سهم بعينه. يدفع الوسطاء فوائد على الأموال النقدية غير المستثمرة. تدفع لك برامج إقراض الأوراق المالية مقابل السماح باقتراض أسهمك. هذه عوائد فعلية، لكن حتى الآن لم يكن هناك مكان لتسجيلها. يتطلب تسجيل توزيعات الأرباح تحديد رمز تداول، كما أن تسجيل هذه العوائد كإيداعات سيكون خطأً واضحًا.
تُعالج معاملة الدخل الجديدة هذه المشكلة. ستجده في قائمة إضافة معاملة، ضمن قسم النقد بجوار الضرائب والرسوم. أدخل التاريخ والمبلغ، واستخدم حقل الملاحظات لتسجيل مصدر الدخل.
الدخل هو الوجه المقابل للضرائب والرسوم: فالضرائب والرسوم أموال تخرج من حسابك، بينما الدخل أموال تدخل إليه. تظهر معاملات الدخل في قائمة المعاملات عند استخدام فلتر “النقد”، حيث يمكنك تعديلها أو حذفها. في هذا الإصدار، يُسجَّل الدخل بالعملة الأساسية لمحفظتك.
استيراد ملفات CSV وتصديرها
كلا النوعين مدعوم في الاستيراد والتصدير بصيغة CSV. إليك كيفية تنسيق الصفوف:
- المكافأة: الجانب = المكافأة، مع ترك السعر فارغًا أو تعيينه إلى 0 وبدون عمولة
- الدخل: مماثل لصف الضرائب والرسوم، ولكن مع تعيين الجانب = الدخل
كلاهما معاملات عادية تُحتسب ضمن الحد الأقصى لعدد المعاملات في عضويتك.
نأمل أن يساعدك هذا التحديث الأخير على تنظيم محفظتك الاستثمارية مع متابعة المزيد من الأصول التي تمتلكها. واصل مشاركة آرائك معنا — فملاحظاتك تساعدنا على تحسين TradingView من أجلك.
فريق TradingView