Rzeczywiste rachunki inwestycyjne są bardziej skomplikowane niż zwykła lista transakcji kupna i sprzedaży. Akcje mogą trafić na Twój rachunek w wyniku nabycia uprawnień do RSU, darowizny lub dywidendy w akcjach, mimo że nic za nie nie zapłacono. Na rachunku mogą też pojawić się środki z odsetek od niewykorzystanej gotówki lub opłat wypłacanych przez brokera za udostępnianie Twoich papierów wartościowych do pożyczania. Do tej pory Portfolio nie oferowało prostego sposobu rejestrowania takich operacji, przez co dane mogły odbiegać od wyciągu z rachunku maklerskiego.
Dwa nowe typy transakcji rozwiązują oba te problemy.
Nagroda: akcje otrzymane bezpłatnie
Transakcja typu Nagroda dodaje akcje do Twojego portfolio z zerowym kosztem nabycia. Wystarczy wybrać symbol, datę i liczbę akcji, a opcjonalnie dodać notatkę. Nie ma pola ceny, ponieważ akcje zostały otrzymane bezpłatnie.
Korzystaj z tej opcji zawsze, gdy akcje są przekazywane bez zapłaty:
- Nabycie uprawnień do akcji RSU
- Akcje otrzymane w darowiźnie lub spadku
- Dywidendy w akcjach
- Zdarzenia korporacyjne i transfery bez kosztu nabycia
W polu notatek możesz zapisać, z jakiego tytułu otrzymano akcje.
Nagrodę możesz dodać z menu Dodaj do portfolio lub bezpośrednio z menu kontekstowego danej pozycji. Transakcje typu Nagroda pojawiają się w zakładce Transakcje obok pozostałych transakcji, z oznaczeniem Strona = Nagroda. Możesz je edytować lub usuwać tak samo jak każdą inną transakcję.
Uwaga: Jeśli wszystkie akcje w danej pozycji zostały otrzymane jako nagroda, pozycja ta nie ma kosztu nabycia, dlatego nie można obliczyć procentowych stóp zwrotu. W przypadku takich pozycji wskaźniki Niezrealizowany zysk %, Całkowita stopa zwrotu % i Roczna stopa zwrotu pokazują myślnik zamiast wartości, która mogłaby wprowadzać w błąd. To samo dotyczy wskaźników Niezrealizowany zysk % i Roczna stopa zwrotu na poziomie całego portfolio, jeśli wszystkie jego aktywa mają zerowy koszt nabycia. Wartości bezwzględne, w tym wartość pozycji, P&L i niezrealizowany zysk, pozostają prawidłowe. Gdy tylko w pozycji znajdzie się co najmniej jeden zakup po rzeczywistej cenie, średnia cena będzie obliczana w standardowy sposób jako średnia ważona, a wszystkie wskaźniki procentowe będą wyliczane zgodnie z oczekiwaniami.
Warto wiedzieć jeszcze o dwóch rzeczach:
- Sprzedaż akcji otrzymanych jako nagroda: Jeśli później sprzedasz takie akcje, cała kwota sprzedaży zostanie uznana za zrealizowany zysk, ponieważ nic za nie nie zapłacono
- Dywidendy w akcjach jako nagrody: Jeśli zarejestrujesz dywidendy w akcjach jako nagrody, stopa dywidendy danego instrumentu nie będzie ich uwzględniać, ponieważ nie zostały zapisane jako wypłaty dywidend. Wartość Twojej pozycji i P&L pozostaną prawidłowe
Przychód: środki zarabiane na rachunku
Nie wszystkie przychody w portfolio pochodzą z konkretnych akcji. Brokerzy wypłacają odsetki od niezainwestowanej gotówki. Programy pożyczania papierów wartościowych pozwalają zarabiać na udostępnianiu akcji innym uczestnikom rynku. Są to rzeczywiste przychody, ale do tej pory nie było możliwości ich prawidłowego rejestrowania. Dywidendy wymagają podania tickera, a zapisywanie takich wpływów jako wpłat byłoby po prostu błędem.
Nowy typ transakcji Przychód rozwiązuje ten problem. Znajdziesz go w menu Dodaj transakcję, w sekcji Gotówka, obok opcji Podatki i opłaty. Wprowadź datę i kwotę, a następnie użyj pola notatek, aby określić źródło przychodu.
Przychód jest przeciwieństwem podatków i opłat: w jednym przypadku pieniądze opuszczają rachunek, a w drugim na niego wpływają. Transakcje typu Przychód znajdują się na liście transakcji pod filtrem Gotówka, gdzie można je edytować lub usuwać. W tej wersji przychody są rejestrowane w walucie bazowej portfolio.
Import i eksport CSV
Oba typy transakcji są obsługiwane podczas importowania i eksportowania plików CSV. Oto jak wyglądają odpowiednie wiersze:
- Nagroda: Side = Reward, z pustym polem ceny lub wartością 0 i bez prowizji
- Przychód: taki sam jak wiersz Podatki i opłaty, ale z oznaczeniem Side = Income
Oba typy są traktowane jako zwykłe transakcje i wliczają się do limitu transakcji w Twoim planie.
Mamy nadzieję, że najnowsza aktualizacja pomoże Ci utrzymać porządek w portfolio i dokładniej śledzić posiadane aktywa. Nadal dziel się z nami swoimi opiniami, ponieważ Twoje sugestie pomagają nam ulepszać TradingView.
Zespół TradingView