В реальности счета — это не просто список покупок и продаж. Акции могут поступать на ваш счёт в качестве вознаграждения (RSU), подарка или дивидендов акциями, когда вам не нужно было за них платить. Денежные средства могут поступать в виде процентов на свободный остаток или вознаграждения от брокера за предоставление ваших ценных бумаг в заём. Раньше у нас не было удобного способа учитывать такие операции в портфелях, из-за чего данные могли расходиться с брокерской выпиской.
Обе эти проблемы решены введением двух новых типов операций.
Вознаграждение: акции, полученные бесплатно
Операция вознаграждения предназначена для добавления в ваш портфель акций с нулевой первоначальной стоимостью. Выберите инструмент, дату и количество акций, при желании добавьте заметку — и готово. Поля для цены нет, потому что цены не было.
Используйте этот тип операций каждый раз, когда вы получаете акции без денежной оплаты:
- акции в качестве вознаграждения (RSU),
- акции, полученные в подарок или по наследству,
- дивиденды акциями,
- корпоративные действия и переводы активов с нулевой стоимостью.
В поле заметки можно конкретизировать, что это за акции.
Добавить такую операцию можно через меню «Добавить в портфель» или прямо из контекстного меню позиции. Операции вознаграждения отображаются на вкладке «Транзакции» вместе с вашими сделками, а в поле «Направление» для них указано значение «Вознаграждение». Эти транзакции можно редактировать и удалять так же, как и любые другие операции.
Примечание: если все акции в позиции были получены в качестве вознаграждения, первоначальная стоимость позиции равна нулю, поэтому рассчитать доходность в процентах невозможно. Для таких активов вместо значений, которые могут вводить в заблуждение, отображается прочерк в полях «Нереализованная прибыль, %», «Общая прибыль, %» и «Годовая доходность». То же самое касается показателей «Нереализованная прибыль, %» и «Годовая доходность» для всего портфеля, если его первоначальная стоимость равна нулю. Абсолютные показатели, включая стоимость позиции, прибыль и убыток, а также нереализованную прибыль, остаются точными. Как только в позиции появляется хотя бы одна покупка по реальной цене, средняя цена рассчитывается с учётом весов, как обычно, и все процентные показатели рассчитываются как положено.
Ещё два важных момента:
- Продажа акций, полученных в качестве вознаграждения: если вы впоследствии продадите такие акции, вся сумма от продажи будет считаться реализованной прибылью, поскольку вы ничего за них не платили.
- Дивиденды акциями: если вы учитываете дивиденды акциями как вознаграждение, они не будут учитываться в дивидендной доходности этого инструмента, так как они не записываются как дивидендные выплаты. При этом данные о позиции, прибыли и убытке останутся точными.
Доход: деньги, заработанные на счёте
Не весь доход портфеля связан с конкретными акциями. Брокеры начисляют проценты на свободные денежные средства, не вложенные в активы. Программы кредитования ценными бумагами позволяют получать вознаграждение за предоставление акций во временное пользование. Это реальный доход, но раньше его некуда было записать. Для учёта дивидендов требуется тикер, а записывать такой доход как депозит было бы неправильно.
Новый тип операции «Доход» решает эту проблему. Вы найдёте его в меню «Добавить в портфель», в блоке «Движение денежных средств», рядом с пунктом «Налоги и комиссии». Укажите дату и сумму, а в поле заметки поясните, за что получен доход.
Доход противопоставляется налогам и комиссиям: в одном случае деньги поступают на ваш счёт, в другом — списываются с него. Операции с доходами отображаются в списке транзакций при выборе фильтра «Свободные средства». Эти операции можно редактировать и удалять. В текущей версии доход учитывается в базовой валюте вашего портфеля.
Импорт и экспорт CSV-файлов
Оба новых типа операций поддерживаются при импорте и экспорте CSV-файлов. Вот так выглядят соответствующие строки:
- Вознаграждение: Направление = Вознаграждение, поле цены остаётся пустым или содержит значение 0, комиссия не указывается.
- Доход: оформляется так же, как и «Налоги и комиссии», но Направление = Доход.
Оба типа считаются обычными транзакциями и учитываются в лимите операций, предусмотренном вашей подпиской.
Надеемся, что это обновление поможет вам поддерживать порядок в портфеле и учитывать больше позиций. Как всегда, мы будем рады вашим отзывам — именно они помогают TradingView становиться ещё лучше.
Команда TradingView