실제 계좌는 단순히 매수·매도 내역만 나열된 깔끔한 목록보다 훨씬 복잡합니다. 주식은 RSU 행사, 증여, 또는 주식 배당을 통해 계좌로 들어오며, 사용자는 이를 직접 구매한 적이 없습니다. 현금은 유휴 잔고에 대한 이자로 나타나거나, 증권을 대여해 준 대가로 증권사가 지급하는 수수료 형태로 입금되기도 합니다. 지금까지 포트폴리오에는 이 두 가지를 명확하게 기록할 방법이 없었기 때문에, 실제 수치가 증권사 명세서와 점점 어긋나게 되었습니다.
두 가지 새로운 거래 유형이 이 두 가지 격차를 모두 해소합니다.
보상: 무료로 받은 주식
보상 거래를 통해 포트폴리오에 원가 기준이 0인 주식을 추가할 수 있습니다. 종목, 날짜, 수량을 선택하고, 원한다면 메모를 추가하면 끝입니다. 가격이 없었으므로 가격 입력란은 없습니다.
돈이 오가지 않고 주식이 양도될 때마다 이 기능을 사용하세요:
- RSU 행사
- 증여 또는 상속받은 주식
- 주식 배당
- 기업 조치 및 무비용 양도
메모 필드에는 해당 거래가 어떤 유형인지 기록할 수 있습니다.
‘포트폴리오에 추가’ 메뉴나 보유 종목의 컨텍스트 메뉴에서 직접 보상을 추가할 수 있습니다. 보상 거래는 ‘거래’ 탭에 ‘측면(Side)’이 ‘보상(Reward)’으로 표시된 거래와 함께 나타나며, 다른 거래와 마찬가지로 편집하거나 삭제할 수 있습니다.
참고: 포지션에 포함된 모든 주식이 보상으로 취득된 경우, 해당 포지션에는 취득가액이 없으며 수익률(%)을 계산할 수 없습니다. 이러한 보유 종목의 경우, ‘미실현 이익(%)’, ‘총수익률(%)’ 및 ‘연환산 수익률’ 항목에는 오해를 불러일으킬 수 있는 수치 대신 대시(-)가 표시됩니다. 포트폴리오 전체의 취득가액이 0인 경우에도 포트폴리오 수준의 ‘미실현 이익(%)’ 및 ‘연환산 수익률’에 동일한 원칙이 적용됩니다. 포지션 가치, 손익(P&L), 미실현 이익 등을 포함한 절대 수치는 정확하게 표시됩니다. 포지션에 실제 가격으로 매수된 종목이 하나라도 포함되는 즉시, 평균 가격은 평소와 같이 가중 평균으로 산정되며 모든 백분율 메트릭은 예상대로 계산됩니다.
알아두면 좋은 두 가지 사항:
- 보상 주식 매도: 나중에 보상 주식을 매도할 경우, 해당 주식을 무료로 받았기 때문에 매도 금액 전액이 실현 이익으로 간주됩니다.
- 보상 형태의 주식 배당금: 주식 배당금을 보상으로 기록할 경우, 해당 종목의 배당 수익률에는 이를 반영하지 않습니다. 이는 배당금으로 기록되지 않기 때문이며, 포지션과 손익(P&L)은 정확하게 유지됩니다.
수익: 계좌에서 발생하는 돈
모든 포트폴리오 수익이 특정 주식에서 발생하는 것은 아닙니다. 증권사는 투자되지 않은 현금에 대해 이자를 지급합니다. 증권 대여 프로그램은 주식을 대여해 준 대가로 보상을 지급합니다. 이는 실질적인 수익이지만, 지금까지는 이를 기록할 곳이 없었습니다. 배당금에는 티커가 필요하며, 이를 입금으로 기록하는 것은 명백히 잘못된 것입니다.
새로운 ‘수입’ 거래 기능이 이 문제를 해결합니다. 이 기능은 ‘거래 추가’ 메뉴의 ‘세금 및 수수료’ 옆 ‘현금’ 블록에서 찾을 수 있습니다. 날짜와 금액을 입력하고, 메모 필드를 사용하여 해당 수입의 용도를 기록하세요.
수입은 세금 및 수수료와 정반대의 개념입니다. 하나는 계좌에서 나가는 돈이고, 다른 하나는 들어오는 돈입니다. 수입 거래 내역은 ‘현금’ 필터 아래의 거래 목록에 표시되며, 여기서 편집하거나 삭제할 수 있습니다. 이번 업데이트에서는 수입이 포트폴리오의 기본 통화로 기록됩니다.
CSV 가져오기 및 내보내기
CSV 가져오기 및 내보내기에서는 두 가지 유형 모두 지원됩니다. 행의 형식은 다음과 같습니다:
- 보상: Side = Reward, 가격은 비워두거나 0으로 설정하며 수수료는 없음
- 수입: ‘세금 및 수수료’ 행과 동일하지만, Side = Income
두 가지 모두 일반 거래이며 귀하의 플랜 거래 한도에 포함됩니다.
이번 최신 업데이트를 통해 포트폴리오를 체계적으로 관리하고 보유 자산을 더 폭넓게 추적하는 데 도움이 되기를 바랍니다. 계속해서 여러분의 의견을 공유해 주세요. 여러분의 피드백은 TradingView를 더욱 개선하는 데 큰 힘이 됩니다.
TradingView 팀