Contas reais são mais complexas do que uma simples lista de compras e vendas. Ações chegam à sua conta por meio de vesting de RSU, presentes ou dividendos em ações, pelas quais você nunca pagou. O dinheiro aparece como juros sobre o seu saldo ocioso ou como taxas que sua corretora paga por emprestar seus títulos. Até agora, os Portfólios não tinham uma maneira limpa de registrar nenhum dos dois, de modo que seus números acabavam se distanciando do extrato da sua corretora.
Dois novos tipos de transação preenchem essas duas lacunas.
Recompensa: ações que você recebeu gratuitamente
Uma transação de recompensa adiciona ações ao seu portfólio com custo de aquisição zero. Escolha o símbolo, a data e a quantidade, adicione uma nota se quiser, e pronto. Não há campo de preço, porque não houve preço.
Use-a sempre que as ações mudarem de mãos sem envolver dinheiro:
- Vesting de RSU
- Ações recebidas como presente ou herança
- Dividendos em ações
- Ações corporativas e transferências a custo zero
O campo de notas é o lugar ideal para registrar qual delas ocorreu.
Você pode adicionar uma recompensa no menu “Adicionar ao portfólio” ou diretamente no menu de contexto de um ativo. As transações de recompensa aparecem na aba Transações junto com suas outras negociações com Lado = Recompensa, e você pode editá-las ou excluí-las como qualquer outra transação.
Nota: Se cada ação de uma posição entrou como recompensa, essa posição não tem custo de aquisição e os retornos percentuais não podem ser calculados. Para esses ativos, o % de Ganho não realizado, o % de Retorno total e o Rendimento anualizado mostrarão um traço em vez de um número que poderia gerar confusão. O mesmo se aplica ao % de Ganho não realizado e ao Rendimento anualizado no nível do portfólio, caso todo o seu portfólio tenha um custo de aquisição zero. Os valores absolutos, incluindo o valor da posição, P&L e o ganho não realizado, permanecem precisos. Assim que a posição incluir pelo menos uma compra a um preço real, o preço médio será ponderado normalmente e todas as métricas percentuais serão calculadas conforme o esperado.
Duas coisas a mais que vale a pena saber:
- Venda de ações de recompensa: Se você vender ações de recompensa posteriormente, o valor total da venda contará como lucro realizado, já que você não pagou nada por elas.
- Dividendos em ações como recompensas: Se você registrar dividendos em ações como recompensas, o rendimento de dividendos desse instrumento não os refletirá, pois eles não são registrados como pagamentos de dividendos; sua posição e seu P&L permanecem precisos.
Rendimento: dinheiro que sua conta ganha
Nem toda a renda de um portfólio vem de uma ação específica. As corretoras pagam juros sobre dinheiro não investido. Programas de empréstimo de títulos pagam a você por permitir que suas ações sejam emprestadas. Estes são retornos reais, mas até agora não havia onde colocá-los. Os dividendos exigem um ticker, e registrá-los como depósitos estaria simplesmente incorreto.
A nova transação de rendimento resolve isso. Você a encontrará no menu “Adicionar transação”, no bloco Dinheiro, ao lado de Impostos e taxas. Insira a data e o valor e use o campo de notas para registrar a que o rendimento se refere.
O rendimento é o oposto exato de impostos e taxas: um é dinheiro saindo da sua conta, o outro é dinheiro entrando. As transações de rendimento ficam na lista de transações sob o filtro Dinheiro, onde você pode editá-las ou excluí-las. Neste lançamento, o rendimento é registrado na moeda base do seu portfólio.
Importação e exportação de CSV
Ambos os tipos são suportados na importação e exportação de arquivos CSV. Veja como ficam as linhas:
- Recompensa: Lado = Recompensa, com o preço deixado em branco ou definido como 0 e sem comissão.
- Rendimento: o mesmo que uma linha de Impostos e taxas, mas com Lado = Rendimento.
Ambas são transações regulares e contam para o limite de transações do seu plano.
Esperamos que esta atualização mais recente o ajude a manter seu portfólio em ordem e, ao mesmo tempo, a monitorar melhor o que você possui. Continue compartilhando suas ideias conosco — seu feedback nos ajuda a tornar o TradingView melhor para você.
Equipe TradingView