Las cuentas reales son más desordenadas que una simple lista de compras y ventas. Las acciones llegan a su cuenta a través de la consolidación de RSU, pagos en efectivo o dividendos en acciones, y usted nunca ha pagado por ellas. Las transacciones de efectivo aparecen como intereses sobre su saldo inactivo o como comisiones que su bróker le abona por prestar sus valores. Hasta ahora, Carteras no disponía de una forma clara de registrar ninguno de estos conceptos, por lo que sus cifras se desviaban del extracto de su bróker.
Dos nuevos tipos de transacción subsanan ambas deficiencias.
Pagos de efectivo: acciones que ha recibido de forma gratuita
Una transacción de «Efectivo» añade acciones a su cartera con un coste base de cero. Seleccione el símbolo, la fecha y la cantidad, añada una nota si lo desea, y ya está. No hay campo de precio, porque no hubo precio.
Utilícela siempre que las acciones cambien de manos sin intercambio de dinero:
- Consolidación de RSU
- Acciones regaladas o heredadas
- Dividendos en acciones
- Acciones corporativas y transferencias sin coste
El campo de notas es el lugar adecuado para registrar de qué tipo se trata.
Puede añadir una transacción de efectivo desde el menú «Añadir a la cartera» o directamente desde el menú contextual de una posición. Las transacciones de efectivo aparecen en la pestaña «Transacciones» junto a sus operaciones con el campo «Lado = Efectivo», y puede editarlas o eliminarlas como cualquier otra transacción.
Nota: Si todas las acciones de una posición se han obtenido como compensación, dicha posición carece de base de coste y no es posible calcular los rendimientos porcentuales. En el caso de estas posiciones, los campos «% de ganancia no realizada», «% de rendimiento total» y «rendimiento anualizado» muestran un guion en lugar de una cifra que pudiera inducir a error. Lo mismo se aplica al «% de ganancia no realizada» y al «rendimiento anualizado» a nivel de cartera si toda su cartera tiene una base de coste nula. Las cifras absolutas, incluidos el valor de la posición, las pérdidas y ganancias y las ganancias no realizadas, siguen siendo exactas. En cuanto la posición incluya al menos una compra a un precio real, el precio medio se ponderará como de costumbre y todas las métricas porcentuales se calcularán según lo previsto.
Hay otras dos cosas que conviene saber:
- Venta de acciones retribuidas: si posteriormente vende acciones retribuidas, el importe total de la venta se contabiliza como beneficio realizado, ya que no pagó nada por ellas
- Dividendos en acciones como retribuciones: si registra los dividendos en acciones como retribuciones, la rentabilidad por dividendo de ese instrumento no los reflejará, ya que no se registran como pagos de dividendos; su posición y sus pérdidas y ganancias siguen siendo exactas
Ingresos: el dinero que genera su cuenta
No todos los ingresos de la cartera proceden de una acción concreta. Los brókers pagan intereses sobre el efectivo no invertido. Los programas de préstamo de valores le pagan por permitir que sus acciones sean prestadas. Se trata de rendimientos reales, pero hasta ahora no había ningún lugar donde registrarlos. Los dividendos requieren un código de valor, y registrarlos como ingresos sería un error.
La nueva transacción de ingresos soluciona esto. La encontrará en el menú «Añadir transacción», en el bloque «Efectivo», junto a «Impuestos y comisiones». Introduzca la fecha y el importe, y utilice el campo de notas para indicar a qué correspondían esos ingresos.
Los ingresos son el reflejo de los impuestos y las comisiones: unos son dinero que sale de su cuenta, los otros son dinero que entra. Las transacciones de ingresos se encuentran en la lista de transacciones, bajo el filtro «Efectivo», donde puede editarlas o eliminarlas. En esta versión, los ingresos se registran en la moneda base de su cartera.
Importación y exportación de CSV
Ambos tipos son compatibles con la importación y exportación de CSV. Así es como se presentan las filas:
- Retribución en acciones: «Lado» = «Retribución», con el precio en blanco o establecido en 0 y sin comisión
- Ingresos: igual que una fila de «Impuestos y comisiones», pero con «Lado» = «Ingresos»
Ambas son transacciones normales y cuentan para el límite de transacciones de su plan.
Esperamos que esta última actualización le ayude a mantener su cartera en orden y a realizar un seguimiento más exhaustivo de sus activos. Siga compartiendo sus opiniones con nosotros: sus comentarios nos ayudan a mejorar TradingView para usted.
Equipo de TradingView